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假设人们接受了某种贵金属比如黄金作为在社会里流通的货币，那黄金的重量也就成了货币的衡量单位，所有物价和资产都会以黄金来推算。那么，只要社会维持在这个百分之一百的金本位或银本位上，货币的总量只会每年极为缓慢地递增，增加的钱只会来自于掘金业。由于黄金的产量十分有限，掘金的成本也相当高，又由于这种金属可以被贮存几万年的超高耐久性，所以黄金会在社会中不断累积以至于每年产出的黄金只会在社会几百年里积累的黄金总量中占很小一部分比例，因此货币的价值会相当稳定。经济在不断发展，商品产量的增加速度会远远大于金钱的增加速度，年复一年，结果就导致了物价的逐渐下跌，单位货币或者每盎司黄金购买力的逐渐提高。缓慢下跌的物价将意味着美元或法郎购买力的稳定上升，这鼓励了人们去储蓄，也鼓励社会将更多的资本用于投资来满足人们未来的需要。商品产量的不断增加和物价的不断下跌也意味着着社会里每个人的生活标准都在稳步提高。通常情况下，生活费用在稳定下降，同时工资水平维持不变，这意味着“实际”工资，或者说每个工人的生活标准，在年复一年的提高。
今天的人们总是认为物价会永远上升，人们陷在通货膨胀经济体系的思维定势下，很难去理解一个物价逐年下跌的经济社会。然而事实是，自工业革命以来，从十八世纪后期一直到一九四零年，物价在一般情况下每年都在下跌，战争年代例外。在战争年代里，政府会鲁莽地凭空印出纸币来维持军事开支，使整个社会的物价上升，但在之后的年代里，物价又会逐渐下跌。我们必须要意识到物价下跌并不意味着经济衰退，由于生产力的提高导致成本下降，所以企业的利润并没有减少。如果我们留心一下近年来在一些蓬勃发展的工业领域比如电脑，计算器，电视机领域商品售价极为壮观的下跌过程，我们就能明白下跌的物价绝不意味着经济的必然衰退。
凭空印出纸币会导致物价上涨却没有任何积极效果，，在这个模型里创造了更多的钱，用魔法在一夜之间把所有人口袋里的金钱都翻了个倍。（在这个例子里，天使加布里埃尔就是伪造货币的“不法分子”，尽管是出于纯真善意的动机。）很明显虽然每个人都会为他们翻倍的金钱欢欣鼓舞，然而整个社会却并不因此而变得更美好，因为不管是可用资本还是生产力，还是商品产量都没有增加。当人们疯狂的冲到街上“血拼”时，唯一的效果是使所有商品的价格也几乎翻倍了，而美元或者法郎的购买力却减半了。天使的辛勤劳动并没有给社会带来任何益处，货币数量的增加仅仅稀释了单位货币的有效性。米尔顿•弗里德曼更现代的“魔术版本”是他的“直升飞机效应”，在这个理论中他假象了由一个政府直升机向下撒钱，将美联储印出来的新钱魔术般地按比例撒到每个人头上。
通货膨胀是一种隐蔽的“征税”方式，较早得到新钱的人从较晚得到钱的人身上征收了额外的税。自然，由于最早得到新钱的就是这群不法分子，这群人的获利也最多。这种征税方式尤其卑鄙，因为它的隐蔽性，因为极少有人能够理解货币的流通过程，理解银行的运作方式，因为人们太容易去责备由于钱变多了而不断上涨的物价，责备那些不得不抬高物价的资本家、责备那些所谓的投机倒把分子和不负责任的消费者，或者任何可以诋毁的社会组织。很明显，谴责其他人该为上涨的物价负责，把责任推卸到任何其他的社会组织和机构身上，这当然符合伪造货币不法分子们的利益，他们也乐于这样做，把公众的注意力从他们身上转移开。
由于所有人都很享受拥有更多钱的感觉，所以通货膨胀的过程不仅尤其可憎，而且更带有毁灭性，尽管人们通常会抱怨由通涨带来的后果，即不断上涨的物价。但由于从钱变多了到物价上涨当中有一个时间上的延迟效应，也由于大众对货币主义经济学说的缺乏了解，人们太容易受到愚弄，把责任归咎于那些他们看得见的人身上，而不是那些隐藏在深处的伪造货币的不法分子。
从英国古典政治经济学家们到米尔顿•弗里德曼，所有货币数量理论家们的根本错误在于他们认为货币仅仅是一种流动性工具，货币数量的增加仅仅影响到物价层面，或者说影响单位货币的购买力。与此相反，奥地利经济学家们和他们的先驱者们（比如十八世纪早期爱尔兰裔法国经济学家理查德•坎蒂隆）对人类做出的最大贡献恰恰在于，除了这个总量效应外，货币数量的增加也会造成财富的重新分配。由于伪造货币的不法分子和那些较早得到新钱的人有他们特殊的消费习惯，他们的消费方式会和那些被他们征了税的，较晚或根本得不到新钱的人很不一样，由此造成的连锁反应会改变不同商品间的相对价格，会改变整个社会的生产方式，会改变整个社会生产的商品和提供的服务的种类和数量。（通常不法分子们会喜欢声色犬马，那整个社会就会更偏重娱乐业，会有更多的洗头店和洗浴中心，还有赌场等等。——译者）此外，通货膨胀对整个社会在财富分配、消费方式、相对物价和投资方向上的改变将会是永久的，不会像货币数量理论家们天真的假设那样：随着新钱在社会上流通，聚集效应会慢慢自行褪去，社会又会回到原来的轨道。
总之，奥地利经济学派认为，伪造货币不仅会简单的抬高物价，还会造成其他更严重的后果，它会让经济永久偏离自由市场模式的轨道，要知道在自由市场里，是消费者和财产拥有者决定商品的价格，而不是不法分子。由此，我们不应该忽视伪造货币的重要影响。除了扰乱经济和造成这些不幸后果，伪造货币还严重侵犯了自由市场经济赖以生存的道德基础：私有财产权。
这样，让我们考虑一下一个建立在金本位上的自由市场体系。在这样一个社会中，一个人只能从下列三种方式获得金钱：
（1）通过采掘更多的金子；
（2）通过出卖商品和服务来和交换他人拥有的金子；或者
（3）通过接受别人自愿馈赠的金子或者别人的遗赠。
唯有在私有财产神圣不可侵犯的基础上，上述方法才可行。但假设这个社会中混入了一个伪造货币的家伙，通过伪造金币，他能够以一种诈骗和胁迫的方式获得金钱，他用这些非法的钱在市场里购买资源，如此便能轻易地掠夺其他人的金子而不用入室盗窃。通过伪造货币这种隐蔽的而非破门而入这样明目张胆的方式，他能卑鄙的窃取其他人的劳动成果，而其他人，尤其是那些较晚获得新钱的人则遭受了财富的损失。
因此，伪造货币使得物价上涨，重新分配了社会财富，扰乱了经济体系，并从社会上其他所有诚实守法的人那里无耻地偷窃，卑鄙地掠夺和强制地征收了财富。
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